Мошенничество: определение правонарушения, законодательное регулирование и меры ответственности, судебная практика

Ответственность за мошенничество по УК РФ

Мошенничество: определение правонарушения, законодательное регулирование и меры ответственности, судебная практика

Уголовная ответственность за мошенничество состоит из нескольких разновидностей применяемых к нарушителю репрессий. Самой мягкой мерой воздействия за указанное деяние выступает наложение штрафной санкции. Ужесточается наказание при наличии особых обстоятельств, например, совершение поступка несколькими индивидами по заранее спланированному сценарию.

Мошенничество: определение правонарушения, законодательное регулирование и меры ответственности, судебная практика

Что следует понимать под мошенничеством

Целью деятельности мошенников является изымание чужого имущества для собственного обладания или извлечения доходов путем ложных схем и махинаций. Фундаментом алгоритма преступного поведения выступает именно фальшивость предоставляемой информации для получения собственной выгоды. При этом субъект намеренно пользуется доверием простодушных граждан.

Под имущественной массой в этой ситуации подразумеваются вещи не только материального мира (движимое и недвижимое имущество), но и преференции на ценности. Например, банковские вклады, финансы, информация о счетах и персональных данных, использование которых может привести к материальному ущербу и расходам.

На сегодняшний день мошенники орудуют в самых разных сферах жизнедеятельности. Используется не только личное общение и какое-то психологическое давление, но и дистанционная связь. Так, в интернете встречается много охотников за легкой наживой.

ВНИМАНИЕ !!! В последнее время распространены схемы взлома страниц социальных сетей и общение от имени владельца с друзьями – посылаются смс о просьбе в финансовой помощи посредством пользования услуг сбербанка онлайн, люди сообщают присланный код и с их счетов снимаются все накопленные средства.

Преступная деятельность не только не сокращается, а напротив наращивает обороты. Ложные махинации зачастую очень сложно распутать и многие потерпевшие так и остаются ни с чем.

Возможные меры воздействия, законодательное регулирование вопроса

Комментируемый вид противоправных деяний затрагивает непосредственно гражданские интересы третьих лиц. Последствиями этих действий выступают значительные материальные убытки, которые необходимо возместить. С этой целью обманутые люди обращаются за помощью в правоохранительные органы.

Поскольку наносимый вред часто бывает крупным, то и наказание следует не менее жесткое. В назначении меры воздействия уполномоченные лица руководствуются статьей 159 УК РФ.

Избрание конкретной меры обусловлено обстоятельствами произошедшего, численности совершивших проступок лиц, наличия заблаговременного уговора, разработки плана действий и других немаловажных моментов.

Самая легкая из репрессий – обязательство провинившегося индивида перечислить штраф в госказну, тяжелая – применение реального срока отбывания в исправительном учреждении.

Избираемое исправление может варьироваться:

  1. Материальное возмещение, предельная сумма которого достигает 120 тыс. рублей или же штрафная санкция в объеме, тождественном доходам провинившегося индивида за 1 год.

  2. Общеобязательный труд, составляющий вкупе не больше 360 часов (выполнение на безвозмездной основе полезного для общества труда – уборка территории, покраска бордюров и прочее).

  3. Исправительные работы на временной промежуток меньше 12 месяцев (производятся на платной основе и часть заработанных средств от 5 до 25% отчисляется государству).

  4. Ограничивание свободы на 24 месяца, но никак не больше (заключается в запрете выходить из дома в определенные часы, посещать некоторые заведения и общественные места).
  5. Принудительная деятельность на два года или менее (возмездный труд в определяемых уполномоченными сотрудниками местах).

  6. под стражей не больше чем на 4 месяца (строгая изоляция от общества, применяемая для профилактики. В основном назначается впервые преступившим черту закона).
  7. Тюремный срок для реального отбывания, не превышающий 2 года.

Перечисленный перечень не является исчерпывающим, поскольку при наличии отягчающих обстоятельств избирается соответственно более жесткая мера наказания.

Отягчающие признаки при мошенничестве

Более тяжкие репрессии ожидают индивидов, отметившихся в следующих ситуациях:

  • если действие совершено несколькими исполнителями по уговору (например, в сфере кредитования договариваются заранее аферист брокер с реальным сотрудником банковского учреждения. Отчаявшийся получить заем заявитель за некоторую сумму обращается к брокеру, который гарантирует оформление кредита. Последний взимает сумму комиссии, делится определенной ее частью с банковским служащим, а тот при подаче заявки претендентом всего лишь меняет какую-то цифру в паспорте, финансовое учреждение не выявляет наличия такового субъекта в черном списке и одобряет кредит);
  • участие в организованной банде (при таком раскладе распределены все роли участников. Кто-то подает объявления в интернете с заранее ложной информацией, другой индивид общается с потенциальной жертвой, третий влезает в банковские счета и аннулирует их, четвертый осуществляет обналичивание);
  • пользование служебным положением (сотрудница туристической фирмы оформляла визы и бронь в отелях на ту же клиентуру компаний, информацию о которых брала из специальных баз, где содержатся требуемые данные, составляла с ними фиктивные договоры. Потом из посольства приходили якобы отказы в выдаче визы, происходила отмена рейсов и прочее. Клиентам за понесенные убытки и причиненный моральный ущерб выплачивались страховки. Это яркий пример мошенничества в сфере страхования и с использованием собственной должности);
  • лишение гражданина его преференции на жилплощадь (схемы черных риелторов);
  • изначальное намерение не исполнять никаких условий договора уже на стадии его заключения;
  • значительный, крупный или особо крупный объем (от какой суммы надлежит исходить? В первом случае – от 10 тыс. рублей, во втором – от 3 млн., в третьем – от 12 млн.)

Наличие хотя бы одного из перечисленных факторов не позволит смягчить волю судьи.

Период привлечения

В реальности предварительное следствие по выявлению всех обстоятельств мошенничества может длиться от 2 месяцев и до полугода. Процесс может растянуться на многие месяцы или даже годы, если схема довольно непростая и действовало несколько человек.

В ходе процедуры устанавливается информация, которая подлежит доказыванию:

  1. Алгоритм преступного деяния.
  2. Обстоятельства.
  3. Наличие противозаконных действий.
  4. Величина причиненных материальных убытков.
  5. Смягчающие или вовсе освобождающие от ответственности факторы.

Реально ли переквалифицировать на административную ответственность?

Например, аферист выманил у доверчивого человека 2,5 тыс. рублей и не более, то деяние подпадает под административную ответственность. Но если в его действиях наблюдаются квалифицирующие признаки мошенничества, совершение действия в составе группы лиц, то последует уголовное преследование.

Уголовная ответственность

Производство по делу может начаться без заявления на то пострадавшей стороны. Уголовное дело заводится вне зависимости от пожелания/нежелания потерпевшего. В роли мошенника может выступать любой дееспособный индивид, достигший 16 лет.

Преступное деяние считается завершенным в то время, когда аферист завладел не принадлежащем ему имуществом или денежными средствами и получил возможность распоряжаться и эксплуатировать по собственному усмотрению.

Не имеет значения избранный способ деяния – использование фальшивой документации, действие через посредников, создание для человека специальных психологических условий – давление, угрозы. Совершается только с прямым умыслом.

К кому обратиться за помощью?

Для восстановления законности, справедливости и правопорядка, а также возможности вернуть утраченное, потерпевший индивид может обратиться в:

  • полицию. Здесь стартует процедура возбуждения уголовного расследования, осуществляется сбор фактов, выясняются личности участников совершения противоправного действия, производятся допросы, привлекают свидетелей;
  • прокурору. Занимается определением степени виновности нарушителей по установленным законодательным нормам;
  • судебная инстанция. Заслушивает стороны обвинения и защиты, исследует представленные доказательства, выносит мотивированное решение. Контролирует как вердикт исполняется;
  • ОБЭП, когда деяние затронуло интересы юридического лица, предприятий, ведущих хозяйственные деятельности.

Итак, способы выявления мошенничества в уголовном праве довольно жесткие, но тем не менее количество преступлений данной категории растет регулярно.

Источник: https://jurists-online.ru/pravo/ugolovnoe-pravo/otvetstvennost-za-moshennichestvo-po-uk-rf

Юридическая ответственность за правонарушения в сфере интеллектуальных прав: нормативно-правовое регулирование в судебной практике

11 Апреля 2019

Мошенничество: определение правонарушения, законодательное регулирование и меры ответственности, судебная практика

Х.В. Идрисов,кандидат юридических наук,доцент кафедры «Гражданское право и процесс»

Чеченского государственного университета

«Журнал Суда по интеллектуальным правам», № 23, март 2019 г., с. 73-81

В соответствии с действующим российским законодательством интеллектуальные права субъектов (их носителей) подлежат правовой защите. При этом выбор способа защиты предполагает учет специфики нарушенного интеллектуального права, а также характер последствий такого нарушения.

Но в данном процессе, прежде чем обозначать инструментарий такой защиты, необходимо выяснить, что же конкретно понимается под нарушением в сфере интеллектуальных прав.

В этимологическом определении нарушение чего-либо понимается в значении «мешать чему-то; поступать в противность чего-то; прерывать; не соблюдать или не выполнять что-то» [9, с. 317].

Исходя из этого можно определить, что нарушения в сфере прав на интеллектуальную собственность – это действия субъекта, нарушающие установленные законом правила использования интеллектуальной собственности третьих лиц, либо действия, препятствующие законному правообладателю, в осуществлении его имущественных и личных неимущественных прав на созданное произведение, изобретение и т.д.

Нарушения в сфере интеллектуальных прав часто называют такими терминами, как «пиратство», «контрафакция».

Понятие «контрафакция» имеет несколько значений: так толковый словарь Д.Н. Ушакова определяет контрафакцию как нарушение интеллектуального права, состоящее в незаконной перепечатке чужого произведения [9, с. 319]. Применимо к интеллектуальному праву контрафакция – это нарушение интеллектуальных прав, совершенное определенным образом [5, с. 44].

Следовательно, сравнивая термины «нарушение интеллектуальных прав» и термин «контрафакция» соотносятся как целое и часть соответственно. Словосочетания с понятием «контрафакция» нашли свое законодательное оформление в рядах статей части 4 ГК РФ (ст.

1250, 1252, 1301, 1302, 1311, 1515, 1537), которыми закрепляются такие понятия, как «контрафактный носитель», «контрафактный экземпляр», «контрафактный товар», обозначающие незаконно произведенный (изготовленный, распространённый) на основе первоначального объекта интеллектуальной деятельности, находящегося под законной охраной, производный объект (копию), наличие и использование которого, предусматривает соответствующую юридическую ответственность для его владельца.

Вопросы защиты нарушенных интеллектуальных прав последовательно освещены в судебной практике. Так, в соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 19 июня 2006 г.

№ 15 «О вопросах, возникших у судов при рассмотрении гражданских дел, связанных с применением законодательства об авторском праве и смежных правах» под контрафактными подразумеваются «экземпляры произведения и фонограммы, изготовление и распространение которых влечет за собой нарушение авторских и смежных прав»1.

Кроме понятия «контрафактный» довольно часто при исследовании вопросов нарушения и защиты интеллектуальных прав можно встретить и понятие «пиратство». Данное понятие не нашло своего отражения в нормах ГК РФ, но тем не менее оно имеет довольно частое употребление как в обыденной жизни, так и в специальной юридической литературе, и средствах массовой информации.

Использование термина «пиратство» в отношении авторских прав имеет давнюю историю. Впервые он был использован именно в значении «нарушение авторских прав» в 1603 г. в английской литературе, а начиная с XIX века данное понятие уже используется и в английских законах [1, с. 29].

Между тем в русскоязычных источниках права термин «пиратство» в значении «нарушение авторских прав» не присутствует; в России – это скорее журналистское определение. Таким образом, понятие «пиратство» в авторском праве синонимично классическому определению нарушения авторских прав.

Разумеется, факты реализации контрафактной продукции и пиратство в большей степени обусловлены достаточно высоким уровнем правового нигилизма, существующего в современной России. Данный факт отмечает и А. Х. Закаева [3].

Нарушение интеллектуальных прав влечет наступление юридической ответственности.

В юридической литературе отмечается, что «по своему содержанию юридическая ответственность проявляется либо в возложении на виновное лицо штрафных, карательных санкций за совершенное правонарушение, либо в виде вменения ему в обязанность восстановления там, где это возможно, незаконно нарушенных прав и ранее существовавших общественных отношений» [2, с. 43]. При этом, если нормы административного и уголовного права предусматривают прежде всего штрафные и карательные санкции, то в гражданском праве основной акцент делается на правовосстановительных санкциях. Также, говоря об ответственности необходимо обратить внимание на тот факт, что в праве интеллектуальной собственности кроме принципов законности, справедливости, обоснованности, неотвратимости и целесообразности ответственности особое внимание уделяется принципу недопустимости повторной или двойной уголовной, или административной ответственности.

Читайте также:  Особые закупки по 44-фз: отличия от специализированных, составление план-графика, пошаговая инструкция размещения в еис

Юридическая ответственность субъектов нарушения в сфере интеллектуальных прав имеет различный характер. За правонарушения в рассматриваемой сфере возможно наступление уголовной, административной и гражданско-правовой ответственности. Рассмотрим данные виды юридической ответственности подробнее.

Итак, в Уголовном кодексе РФ (далее – УК РФ) содержится ряд статей, направленных на защиту сферы интеллектуальных прав исходя из того, что их носителями являются физические лица. В соответствии со ст.

146 УК РФ уголовной ответственности подлежит лицо, допустившее плагиат — незаконное присвоение авторства, а также лицо, незаконно использовавшее объекты авторского или смежных прав2.

Кроме указанной статьи уголовной ответственности также подлежит лицо, которое нарушило изобретательские и патентные права путем незаконного использования изобретения, полезной модели или промышленного образца, разглашения информации о нем или присвоило авторство на данный результат интеллектуальной деятельности3.

Российская судебная практика в отношении изготовления и распространения контрафактной продукции достаточно обширна. Учитывая, что при изучении теоретико-правовых проблем обращение к примерам столь же важно, как и к нормам, правилам, которые являются предметом изучения в рамках проводимого исследования, обратимся к последним делам судебной практики.

Источник: http://ipcmagazine.ru/judicial-practice/legal-liability-for-violations-in-the-field-of-intellectual-property-rights-legal-regulation-in-judicial-practice

Топорный контроль и топорная ответственность: как выглядит судебная практика по валютным составам — новости Право.ру

Эксперты «Пепеляев Групп» проанализировали «валютные» уголовные дела, напомнили, для чего вводилась уголовная ответственность за нарушения валютного законодательства, изучили, как суды трактуют на практике ст. 193 и 193.1 Уголовного кодекса РФ, и предложили, как можно усовершенствовать составы.

Иван Хаменушко, старший партнер «Пепеляев Групп», кандидат юридических наук, доцент кафедры финансового права юридического факультета МГУ

Бус М. А., младший юрист «Пепеляев Групп»

Статистика Судебного департамента при Верховном Суде РФ не раскрывает цифр по рассматриваемым в судах уголовным делам по ст. 193 и 193.1 УК РФ. Количество таких дел скрыто в более общей категории «преступления в сфере экономики» (объединены составы по 30 статьям УК РФ).

Всего в 2015 году дел этой категории оказалось 5031. Мы провели поиск «валютных» уголовных дел по открытым источникам. Результат – единичные решения судов, но они весьма показательны.

Но для чего вообще нужна уголовная ответственность за нарушения валютного законодательства и как подходят к этим делам на практике?

Почему в Уголовном кодексе РФ существуют две валютных статьи  

Самое существенное из сохранившихся валютных ограничений в валютном законодательстве – правило репатриации валюты по внешнеэкономическим операциям (ст. 19 Федерального закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).

Логично предположить, что ст. 193 УК РФ адресована экспортерам, чтобы у них не возникало соблазна спрятать валютную выручку за рубежом. А ст. 193.

1 УК РФ направлена против вывода валюты за рубеж под видом оплаты импортных товаров, которые не будут получены.

Но это не совсем так.

Ст. 193 УК РФ более универсальная, она охватывает все случаи нарушения правил репатриации – и при экспорте, и при импорте. Составы, предусмотренные ст. 193.1 УК РФ, более специализированы. Квалифицировать деяние по ст. 193.1 УК РФ следует тогда, когда имеет место лжеимпорт, совершенный по заведомо подложным документам.

Работоспособна ли ст. 193 УК РФ  

Таким образом, уголовный закон препятствует вывозу капитала, совершаемому под видом непоступления платежей за экспортируемые товары, работы, услуги и т. п. либо платежей за товары, которые не будут ввезены. Именно как противодействие вывозу капитала понимает цель ст. 193 УК РФ законодатель:

Когда принимался Федеральный закон от 28.06.2013 № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям», уточнявший положения ст. 193 и вводивший ст. 193.1 УК РФ, в пояснительной записке цель была указана именно как «эффективное противодействие незаконному вывозу капитала за границу».

Однако проблема в том, что вывоз капитала давно разрешен, ст. 7 и 8 Закона о валютном регулировании, содержавшие ограничения на операции движения капитала, давно отменены.

Движение капитала как таковое, при всем его значительном влиянии на платежный баланс, больше не воспринимается как опасное с точки зрения валютной политики государства.

Похоже, что прежнего объекта преступного посягательства больше нет.

Возможно, общественная опасность деяния кроется не в вывозе капитала как таковом, а в чем-то другом.

Предположим, что проблема кроется в нелегальном характере вывоза капитала.

По какой-то причине вдруг экспортер решает, что легальный способ вывоза заработанных средств (вклад в уставный капитал зарубежной компании, покупка зарубежных ценных бумаг, перевод на счет в зарубежном банке и т. п.

) ему не подходит и вместо этого предпочитает лишиться выручки? А импортер видит лучший способ разбогатеть в том, чтобы заплатить поставщику, а о товаре забыть?

Повторимся, что вывоз капитала в обход действующих правил валютного регулирования не является самоцелью постольку, поскольку эти правила отменены, обходить нечего. Когда действовал запрет на вывоз капитала, такая цель у нарушителей закона могла быть.

Более того, когда действовало правило обязательной продажи валютной выручки – ущерб для государства действительно возникал (прямо или косвенно, в зависимости от того, какой период мы стали бы рассматривать – продажа выручки непосредственно в резерв или продажа выручки на валютном рынке).

Репатриация без взаимосвязанных с ней ограничений повисла в воздухе.

Здравый смысл подсказывает, что ситуации неполучения выручки экспортерами делятся на две принципиально различные категории:

1. неисправность должника;

2. умышленное создание ситуации, при которой причитающаяся экспортеру сумма остается за рубежом.

В ситуации неисправности должника меры уголовной репрессии не нужны – даже если имела место неосмотрительность экспортера, он уже наказан имущественными потерями от неплатежа. Рынок – лучший контролер.

Налоговые дела по «фирмам-однодневкам» привели к созданию стереотипного представления о том, что за непроявление должной осмотрительности всегда следует наказывать в публично-правовом порядке. Но это весьма спорное суждение.

Если в налоговых делах под ним еще есть некоторая база (государство защищается от потерь бюджета, понуждая бизнес выявлять однодневки среди контрагентов), то в валютных делах ничего подобного нет.

Государство разрешило вывозить капитал – значит, само по себе экономическое явление не опасно независимо от причин, по которым оно возникло.

Может быть, государство косвенным образом защищает экспортеров и импортеров, преследуя нарушителей контрактных обязательств? Явно нет, потому что наказывают пострадавшую сторону.

Можно предположить, что это своего рода проявление патернализма: государство полагает, что бизнесмены, если им не грозить расправой, не будут принимать мер к получению причитающихся им ценностей.

Пример 1

Источник: https://pravo.ru/opinions/view/130825/

Длящееся преступление мошенничество

Однако вернемся к российской правовой действительности.

При отсутствии законодательного регулирования отграничения продолжаемого преступления от совокупности преступлений судебная практика ориентируется прежде всего на постановление Пленума Верховного Суда СССР «Об условиях применения давности и амнистии к длящимся и продолжаемым преступлениям» от 4 марта 1929 г., в п. 2 которого даются общие признаки продолжаемого преступления. Здесь, в частности, говорится, что продолжаемые преступления складываются из ряда тождественных преступных действий, направленных к общей цели, и составляют в своей совокупности единое преступление. В качестве признаков продолжаемого преступления выделены: 1) действия по каждому эпизоду являются преступными; 2) действия по каждому эпизоду являются юридически тождественными; 3) все действия направлены к общей цели.

Срок давности уголовного преследования в отношении длящихся преступлений исчисляется со времени их пресечения по воле или вопреки воле виновного. Таким образом, сроки давности привлечения к уголовной ответственности (ст.78 УК РФ) начинают течь не с момента окончания состава преступления, а с момента окончания длящегося преступления.

Продолжаемое мошенничество: теория и практика (Бакрадзе А

Следовательно, такие действия Т. не могут расцениваться как совокупность преступлений, поскольку образуют единое продолжаемое преступление, пресеченное сотрудниками правоохранительных органов, но данное преступление считается оконченным, поскольку похищенными деньгами в сумме 250000 долларов США, а также похищенными катером и автомобилем Т. распоряжался по своему усмотрению.

Длящееся преступление по ст 159

Тем не менее освобождение от уголовной ответственности начинает течь со дня совершения преступления, а не со дня, когда достигнута наибольшая тяжесть в квалификации деяния или же когда ЛПХ не захотел получать незаконные субсидии, отказавшись от них. В силу зависящих от него обстоятельств

2) по упомянутому выше уголовному делу в отношении Миминошили Т.В. объединили в одно длящееся преступление 87 эпизодов вымогательства. Причина: по отдельности все эти эпизоды подлежали бы прекращению, ибо подлежали квалификации по менее тяжким частям статьи о вымогательстве из-за небольших сумм и срок давности по ним давно истек.

А у дворника все признаки хищения налицо: противоправность, безвозмездность, изъятие чужого имущества (денег), корыстный мотив, обращение чужого имущества в свою пользу, ПРИЧИНЕНИЕ УЩЕРБА СОБСТВЕННИКУ, цель незаконного обогащения, а также специфический признак мошенничества — обман собственника, в результате которого последний передаёт имущество виновному. Думаю, что к этим признакам подставить имеющиеся в фабуле обстоятельства Вы в состоянии и самостоятельно. Не буду Вас унижать дальнейшим растолковыванием ситуации. Желаю успехов на юридическом поприще!

Что такое продолжаемое и длящееся преступление

Совокупность действий, направленных к достижению одной цели, и тождественных по своей сути характеризуются как продолжаемое преступное деяние.

Сюда, например, можно отнести регулярный обман покупателей, служебную халатность, кражи комплектации одного имущества.

Получение регулярных взяток, регулярное воровство кирпича для строительства дачи, запчастей от одного автомобиля, которые выносятся тайно с предприятия и тому подобное.

Квалификация и признаки единого продолжаемого преступления в зависимости от вида преступления (Зенкин А

Несмотря на установление признаков единого продолжаемого преступления еще в Постановлении Пленума Верховного Суда СССР от 4 марта 1929 г. «Об условиях применения давности и амнистии к длящимся и продолжаемым преступлениям», до настоящего времени в правоприменительной практике отсутствует единообразный подход в его отграничении от множественных преступлений.

Является ли мошенничество длящимся преступлением

Мошенничество, т. е. хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст.

159 УК РФ), является одним из опасных и широко распространенных преступлений с высоким уровнем латентности.

Отличие мошенничества от других видов хищений состоит в том, что потерпевший, введенный преступником в заблуждение, добровольно и сознательно передает последнему имущество или право на него, полагая, что тот должен или имеет право их получить.

Вопросы квалификации мошенничества с помощью средств мобильной связи

Следует отметить, что уголовное законодательство не дает его определения, оно разработано наукой уголовного права и судебной практикой. Еще в конце прошлого века видные русские юристы пришли к выводу, что продолжаемые преступления представляют собой единое преступное деяние, имеющее общность субъективной стороны и намерений [2], [3].

Читайте также:  Угрозы коллекторов: понятие и виды, порядок противодействия и законодательное регулирование ответственности

Рекомендуем прочесть:  Виды приватизации квартиры

Завладев имуществом от имени юридического лица, мошенники избегают прямого обращения его в свою собственность.

Они используют право юридического лица распорядиться имуществом по своему усмотрению (продать его, обменять на другую вещь, и т.д.). Выстраиваются целые цепочки таких сделок.

Причиненный ущерб в таких случаях представляется не как хищение, а как результат неудачной финансово-хозяйственной деятельности. Распознать ее противоправный характер очень непросто.

Более того, завладев чужим имуществом от имени юридического лица и переведя его активы на счета других фирм, мошенники не прячутся, а демонстрируют желание возместить ущерб, сами инициируют процедуру банкротства юридического лица, использованного для совершения хищения. Объявление о банкротстве является завершающей стадией мошеннической операции.

Как привлечь к ответственности за мошенничество

  • полицию, где возбуждается уголовное дело, собираются факты, устанавливаются личности злоумышленников, проводятся следственные допросы и привлекаются свидетели;
  • прокуратуру, которая должна определить степень вины правонарушителей согласно нормам закона;
  • суд, который должен вынести приговор и пронаблюдать, как мера пресечения будет выполнена;
  • ОБЭП, если мошенничество касается юридических лиц или объектов хозяйственной деятельности.

Категории мошенников

Профессиональному «кидале» и вору не стоит большого труда «обменять» ваш чемодан на другой такой же и незаметно растаять толпе.

  • Никогда не оставляйте деньги, документы, ключи, вещи незнакомым — даже «на минутку». Даже в крайнем случае. И как бы невинна и убедительна была формулировка: «Да, конечно, не волнуйтесь, я присмотрю.»
  • Получение денег и возможность ими распорядиться — это и есть оконченное преступление, но срок давности начинает течь ранее, т.е. с совершения действий, направленных на получение чужих денежных средств обманным путем или злоупотреблением доверием (ст. 159 УК РФ).

    Мошенничество – преступление, наказуемое УК РФ

    • Форс-мажор. Непредсказуемые обстоятельства непреодолимой силы, помешавшие истцу в срок подать исковое заявление. Например, землетрясение, ураган, случайная автокатастрофа и так далее.
    • Участие военнообязанного истца в организации, находящейся на военном положении (например, железнодорожных войсках) или вооруженном конфликте на территории РФ.
    • Выход правового акта с требованиями, приостанавливающими течение «исковой давности».
    • Введение моратория на сроки давности по преступлениям, касающимся мошенничества.

    Источник: https://zakonandpravo.ru/nasledstvo/dlyashheesya-prestuplenie-moshennichestvo

    Проблемы законодательной регламентации специальных составов мошенничества (на примере кредитного мошенничества)

    Статья посвящена анализу изменений, внесенных в соответствии вступившим в силу 10 декабря 2012 г. Федеральным законом РФ от 29 ноября 2012 № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ и отдельные законодательные акты РФ».

    Авторы пришли к выводу о том, что в связи с изменением регламентации уголовной ответственности за мошенничество и отсутствием рекомендаций Верховного Суда РФ существует противоречивое понимание признаков мошенничества в теории и судебной практике.

    Ключевые слова: кредит, банк, мошенничество в сфере кредитования, регламентация, кредитный договор.

    The article is devoted to the analysis of the changes made in accordance came into force on 10 December 2012 the Federal law of the Russian Federation of November 29, 2012 № 207-FZ «On amendments to the criminal code of the Russian Federation and certain legislative acts of the Russian Federation». The authors concluded that in connection with changing regulation of criminal liability for fraud and lack of recommendations of the Supreme Court there is inconsistent understanding of fraud indicators in theory and judicial practice.

    Key words: credit, Bank, fraud in lending, regulation, credit agreement.

    Вступивший в силу 10 декабря 2012 г. Федеральный закон РФ от 29 ноября 2012 № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ и отдельные законодательные акты РФ» существенным образом изменил регламентацию уголовной ответственности за мошенничество. Глава 21 УК РФ была дополнена шестью новыми статьями 159.1–159.

    6 УК РФ, предусматривающими уголовную ответственность за различные виды мошенничества.

    В Пояснительной записке к законопроекту отмечалось, что такие изменения были вызваны необходимостью дифференцировать меры уголовно-правового воздействия за мошенничество в зависимости от сферы его совершения, характеристики предмета и способа совершения преступления для устранения ошибок, возникающих в судебной практике [1].

    Обращалось внимание также на значительный удельный вес мошенничества в общем количестве выявляемых экономических преступлений и в различных сферах экономической деятельности. В связи с этим законодатель установил уголовную ответственность за мошеннические действия, связанные с (со):

                        кредитованием (ст. 159.1 УК РФ);

                        получением выплат (ст. 159.2 УК РФ);

                        использованием платёжных карт (ст. 159.3 УК РФ);

                        договорными отношениями в сфере предпринимательской деятельности (ст. 159.4 УК РФ);

                        страхованием (ст. 159.5 УК РФ);

                        компьютерной информацией (ст. 159.6 УК РФ).

    Определенный интерес представляют данные статистики за 2014 год, опубликованные Судебным департаментом при Верховном суде. Общее число приговоров по делам о мошенничестве в 2014 году по сравнению с 2013-м почти не изменилось: 24,5 тыс. против 25,1 тыс. годом ранее (на 2 % меньше) [2].

    Но чаще стали применяться специальные составы о мошенничестве: по ним приговоров стало на 20 % больше. Ответственность таких приговорённых значительно смягчается: если за обычное мошенничество в колонии отправляются 30 % осуждённых, то по этим статьям меньше 5 %, показали итоги года.

    Из всех осуждённых за мошенничество только четверть обвинялись по специальным составам (ст. 159.1–159.6 УК) — 6,59 тыс. из 24,5 тыс. человек. Почти половина из них обвинялись в мошенничестве в сфере кредитования, а еще 40 % — при получении выплат.

    На остальные четыре специальные статьи приходится всего 11 % осуждённых [3].

    На наш взгляд, сейчас важным является правильное понимание объективных и субъективных признаков вновь появившихся специальных видов мошенничества.

    Однако отсутствие официальных разъяснений высшей судебной инстанции порождает противоречивое понимание этих признаков как в теории, так и на практике.

    В качестве примера проанализируем признаки специального состава мошенничества в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ).

    Непосредственным объектом мошенничества в сфере кредитования выступают общественные отношения, связанные с охраной права собственности банка или иной кредитной организации [4]. Определение понятия банка закреплено в ст. 1 Федерального закона РФ от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности».

    Под ним понимается кредитная организация, имеющая исключительное право осуществления в совокупности банковских операций: привлечения во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещения указанных средств от своего имени и за свой счёт на условиях возвратности, платности, срочности; открытия и ведения банковских счетов физических и юридических лиц. Но кто же является «иным кредитором»? Пунктом 1 статьи 819 ГК РФ установлено, что кредитором по кредитному договору может выступать банк или иная кредитная организация [5]. Отсюда понятие «иной кредитор» и «иная кредитная организация» в рамках уголовно-правовой охраны тождественны. Определение кредитной организации закреплено в статье 1 вышеуказанного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности» и рассматривается как юридическое лицо, основной целью деятельности которого является извлечение прибыли, и которое имеет право на осуществление банковских операций на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ (Банка России).

    Из буквального толкования диспозиции, предметом данного преступления будут являться денежные средства, предоставленные заёмщику в рамках кредитного договора, банком или иной кредитной организацией в российской или иностранной валюте как в наличной, так и в безналичной формах, определённые родовыми признаками [6].

    Отсюда вытекает вывод о том, что вне правовой охраны ст. 159.1 УК РФ остаются хищения, связанные с заключением товарного кредитного договора. Следовательно, мошенничество при заключении товарного кредитного договора требует квалификации по общей норме ст.159 УК РФ.

    Однако в данном случае нарушается принцип справедливости, так как при аналогичных деяниях лица несут ответственность по более строгой норме, предусмотренной в ст. 159 УК РФ [7]. Необходимо заметить, что это не первое нарушение принципа справедливости в специальных нормах о мошенничестве.

    Так, Постановление Конституционного Суда РФ от 11 декабря 2014 № 32-П «По делу о проверке конституционности положений статьи 159.4 УК РФ в связи с запросом Салехардского городского суда Ямало-Ненецкого автономного округа» признало положения статьи 159.

    4 УК РФ не соответствующими Конституции РФ, ее статьям 19 (часть 1), 46 (часть 1) и 55 (часть 3). В связи с этим 12 июня 2015 г. ст. 159.4 УК РФ окончательно утратила юридическую силу.

    Объективная сторона статьи 159.1 УК РФ характеризуется хищением денежных средств путём представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Под ложными сведениями понимаются полностью не соответствующие действительности, надуманные сведения.

    Недостоверные сведения — это неточная, неполная, искажённая частично или в целом информация. Представляется, что объективная сторона статьи 159.1 УК РФ будет выражена в активном обмане (в действиях).

    Так, само предоставление вышеуказанных сведений, будет являться действием лица, направленным на введение в заблуждение банка или иного кредитора. Законодатель не указал в диспозиции данной статьи, что хищение путём несообщения, сокрытия обстоятельств, сообщение о которых обязательно, образуют данное преступление.

    Отсюда представляется, что умолчание о фактах имеющих значение при заключении кредитного договора, но не истребованных и не запрошенных банком или иным кредитором, не образует деяние, предусмотренное ст. 159.1 УК РФ. Следовательно, пассивный (молчаливый) обман в мошенничестве в сфере кредитования не возможен.

    Отсюда, если у лица при получении кредита возник умысел его не вернуть, однако им предоставляются достоверные сведения для получения кредита, то его деяние должно квалифицироваться по общему составу мошенничества.

    Субъектом уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования является вменяемое физическое лицо, достигшее возраста шестнадцати лет и обладающее специальным правовым статусом заёмщика.

    Налицо специальный субъект преступления, определение понятия которого в отсутствии разъяснений Пленума Верховного Суда РФ в судебной практике вызывает соответствующие затруднения. В ст.

    807 ГК РФ понимается под заёмщиком сторона, являющаяся контрагентом кредитора, принимающая определённую сумму денег (сумму займа) или иные вещи, определённые родовыми признаками, и обязующая возвратить данные денежные средства или равное количество других вещей того же рода и качества.

    Однако для уголовно-правовой охраны имеет значение именно сфера кредитования, следовательно, при определении признаков заёмщика следует исходить из пункта 1 статьи 819 ГК РФ.

    В нем указано, что контрагент банка или иной кредитной организации по кредитному договору обязуется возвратить полученную от кредитора сумму денежных средств (кредит) и уплатить проценты за неё. Причём в отличие от реального договора займа, договор кредита сконструирован как консенсуальный.

    Отсюда статус заёмщика лицо может приобрести только при согласовании всех существенных условий кредитного договора с банком или иной кредитной организацией и обличении данного договора в установленную законом письменную форму. Следуя буквальному толкованию ст. 159.

    1 УК РФ, лицо, обратившееся в банк с целью заключения кредитного договора и предоставившее заведомо ложные сведения, но не заключившее договор в связи с выявлением сотрудниками банка обмана, не будет являться субъектом покушения на мошенничество в сфере кредитования, так как не приобрело статус специального субъекта. По нашему мнению, заёмщиком все-таки является не только лицо, непосредственно вступившее в относительное правоотношение с банком и иной кредитной организацией посредством заключения кредитного договора, но и лицо намеревающееся приобрести гражданско-правовой статус заёмщика в преступных целях хищения и, осуществляющее необходимые действия (бездействие) для приобретения данного статуса.

    Считаем, что для устранения появившихся противоречий в понимании признаков мошенничества необходимо принять новое постановление Пленума Верховного Суда РФ о мошенничестве, присвоении и растрате.

    Литература:

    1.                Пояснительная записка к проекту Федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и иные законодательные акты Российской Федерации» // Официальный сайт Государственной Думы Российской Федерации. URL: http://asozd2.duma.gov.ru/main.nsf/ %28SpravkaNew %29?OpenAgent&RN=53700–6&02 (дата обращения: 12.09.2015).

    Источник: https://moluch.ru/archive/103/23729/

    Штраф от 100 тысяч до миллиона и 10 лет лишения свободы по статье 159.5 УК РФ – мошенничество в сфере страхования

    Рынок страхования стремительно развивается. Проблема мошенничества в этой сфере становится все более актуальной, причем случаи противозаконных действий чаще всего встречаются в областях страхования имущества, транспорта и ипотечных кредитов.

    Читайте также:  Материальная ответственность работника по тк рф: виды, обстоятельства исключающие ее наступление, порядок привлечения, образец приказа

    В Уголовном Кодексе РФ страховому мошенничеству посвящена статья 159.5. Познакомимся с ней поближе.

    Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

    +7 (499) 938-51-93 Москва

    Показать содержание

    Определение преступления

    В соответствии с действующей статьей 159.5 УК РФ страховое мошенничество – это присвоение чужой собственности или денежных средств через предоставление заведомо ложных сведений о величине страхового возмещения, которое должно быть выплачено по договору страхования либо в соответствии с законодательством, или о наступлении страхового события.

    С какого момента считается оконченным?

    Согласно Постановлению Пленума ВС РФ от 27.12.2007 г. №51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» преступление являющееся страховым мошенничеством считают законченным: с момента получения средств или их перечисления на счет злоумышленника или же на банковские счета физических лиц, получивших деньги вследствие незаконных действий лица, которое путем обмана или злоупотребления доверием изъяло деньги у пострадавшего, а также после получения реальной возможности распоряжаться данными денежными средствами.

    Виды обмана в сфере страхования

    Правонарушения в данной сфере подразделяют на 3 основных вида:

    • против страхователей;
    • против страховщиков;
    • при участии страховщиков.

    Мошенничества против страховщиков могут быть внутрифирменными (субъекты – работники страховой организации) и внешними (субъекты – посредники и сами клиенты (выгодоприобретатели)).

    К видам обмана со стороны страховщиков относятся изменения финансовых показателей компании, чтобы уставной капитал достиг нужного объема. Наиболее частыми случаями обмана являются:

    • Мошенничество со стороны потерпевшего (пострадавший самостоятельно осуществляет наступление страхового случая, провоцируя получение компенсации).
    • Обман держателя страхового полиса (продажа фиктивных страховок, заключение соглашений с ложными условиями выплат компенсаций).
    • Мошенничество в области пенсионного страхования:
      1. превышение полномочий служащими Пенсионного Фонда РФ в случае с обязательным пенсионным страхованием;
      2. обманные действия частных реальных и фиктивных СК, в том числе перевод средств на счета фиктивных СК и договора не отражающие настоящие условия страховой программы;
      3. ложные льготы.

    Три основных вида преступлений в страховании это:

    1. Убийства (застрахованного лица, или похожего на него человека, с инсценировкой несчастного случая или страхового случая, с целью получения выплаты).
    2. Обманные действия касающиеся материальных интересов СК.
    3. Сопутствующие основному обвинению с целью получить прибыль в виде страховой компенсации:
    4. В автостраховании частыми являются случаи мошеннического взыскания денег со СК в судебном порядке с помощью криминальных автоюристов (имеет место подделка договоров, экспертиз, доверенности, повреждений при ДТП). Также компании теряют большие средства, если решением суда с их счетов списывают средства.

    Мошенников делят на три категории:

    1. Группы лиц (в том числе служащие СК), желающие получить деньги путем страхового мошенничества.

      Совершаются манипуляции с бланками, их списывают, умышленно портят, сознательно занижают размер премий, возможен сговор с клиентами.

    2. Отдельные лица (страхователи), намеренно обманывающие СК.
    3. Лица, совершившие обманные действия непреднамеренно.

    Обман в отношении страхователей происходит как в реальном (сотрудниками СК), так и в фиктивном (работниками и владельцами фиктивных СК). Для каждого из субъектов существуют различные виды преступлений, причем их количество довольно большое:

    • Объект мошенничества – общественные отношения в сфере страхования, то есть защита прав физических и юридических лиц за счет страхового фонда в случае страхового события. Предметом данных отношений считается любое имущество, в том числе денежные средства, которыми распоряжается страховщик и на которые незаконно претендует виновное лицо.Иногда предметом являются не деньги, а конкретный объект, если условиями договора предусмотрена не выдача компенсации при наступлении страхового случая, а замена выплаты имуществом, стоимость которого равна размеры компенсации.
    • Объективная сторона – хищение имущества, то есть деяние виновника, вследствие которого совершается присвоение чужой собственности; последствия и связи при хищении и причинении ущерба владельцу; обман касательно наступления страхового события, а значит размера выплаты.
    • Субъект – физическое лицо в здравом уме не младше 16 лет (обязательно наличие действующего договора).
    • Субъективная сторона – вина субъекта, то есть умышленное деяние с целью присвоить собственность другого лица. Виновник с корыстной целью стремится распоряжаться либо присвоить чужое имущество, осознавая при этом незаконность своих действий и последствия.

    Страховое мошенничество квалифицируется как преступление, совершенное в области правовых отношений страховой деятельности. Согласно ст.

    8 УК РФ, причиной наступления уголовной ответственности в данной сфере считается реализация деяния, которое содержит все признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159.5 действующего Уголовного Кодекса.

    Для привлечения к ответственности сумма хищения должна составлять не меньше 2 500 рублей.

    • 5 000 рублей и выше – рассматривается как “значительный ущерб”;
    • 1 500 000 рублей – “хищение в крупном размере”;
    • 6 000 000 рублей – “особо крупный размер”.

    Наказание – штраф до:

    1. Ч.1 ст.159.5 УК РФ. Основание для появления уголовной ответственности – совершение гражданином, достигшим 16 лет, незаконного присвоения имущества другого лица посредством обмана касательно наступления страхового события и размера выплаты.

      Наказание – штраф до 120 000 рублей, заработная плата виновного на протяжении 1 года, исправительные работы на срок до 1 года или ограничение свободы сроком до двух лет.

    2. Ч.2 ст. 159.5 УК РФ. Если такое же деяние совершила группа лиц по предварительному сговору, при этом пострадавшему причинен значительный ущерб, размер штрафа – до 300 000 рублей или заработная плата взимается сроком до 2 лет, исправительные работы длятся до 2 лет, лишение свободы до 5 лет.
    3. Ч.3 ст.159.5 УК РФ. Если правонарушения, указанные в 1 и 2 частях лицо совершает, используя свое служебное положение и в крупном размере, ответственность будет следующее: штраф – 100 000-500 000 рублей, заработная плата сроком от 1 года до 3 лет или лишение свободы сроком до 6 лет и штраф 80 тысяч рублей (подробнее о мошенничестве с использованием служебного положения и ответственности за него мы рассказывали здесь).
    4. Ч.4 ст.159.5 УК РФ. Если деяния, указанные в 1, 2, 3 частях статьи осуществляет организованная группа и в особо крупном размере, предусмотрено наказание сроком до 10 лет лишения свободы и штраф – до 1 млн. рублей.

    Тактика действий

    При выявлении мошеннических действий в сфере страхования, практика обращения за помощью в правоохранительные органы не слишком распространена. Это обусловлено тем, что в большинстве случаев страховщик пытается решить проблему в досудебном порядке.

    Кроме того, помехой может служить то, что грань определения мошеннических и не мошеннических действий очень тонка. К примеру, если есть факт обмана, но он неумышленный, это нельзя квалифицировать как мошенничество.

    Тем не менее, если лицо стало жертвой преступных действий, необходимо обратиться в правоохранительные органы.

    Куда обращаться?

    • Заявление в полицию подают в случае, если личность преступника неизвестна. Задача сотрудников полиции – установить личность злоумышленника, найти и задержать его и найти неопровержимые доказательства вины.В большинстве случаев, заявления принимают, если улики, доказывающие вину, обнаружены, заводится уголовное дело и сотрудники полиции передают дело в прокуратуру.
    • Основная функция прокуратуры – надзор, поэтому в этот орган обращаются, если в других органах не удается использовать право на защиту. Заявление в прокуратуру пишется, чтобы произвести проверку лица, применяющего мошеннические действия к своим клиентам или для административного давления на полицию.
    • В суд обращаются в том случае, когда известна личность злоумышленника и на руках есть доказательства его вины, чтобы определить и назначить меру ответственности. Если сразу написать заявление в суд, дело разрешится намного быстрее. Имеющиеся улики прикладывают к заявлению, в таких делах сбор доказательств – самая сложная задача.

    Заявление на возбуждение уголовного дела по факту мошенничества пишется от руки или печатается.

    1. В шапке указывают имя и должность руководителя органа власти на которого оно подается и название самого учреждения.
    2. Далее податель указывает свои данные (ФИО, адрес, телефон).
    3. Под шапкой пишут слово «Заявление».
    4. Основная часть включает дату и место правонарушения и точное, подробное описание обстоятельств. Именно обстоятельства дела позволять классифицировать его как мошенничество в области страхования.
    5. Далее указывают статью, в соответствии с которой просят начать уголовное дело и возвратить украденную собственность.
    6. Если к документу прикладывают доказательства, все их нужно перечислить в приложении.
    7. В конце ставят дату подачи и подпись.

    Скачать бланк заявления в полицию о мошенничестве

    Судебное урегулирование

    Ст. 35 Закона РФ о страховании, указывает на то, что дела, связанные со страхованием рассматривают третейские и арбитражные суды. Суд общей юрисдикции принимает дела между страховщиком и физическим лицом, а арбитражные суды разбирают споры между юридическими лицами.

    1. страховой полис и договор;
    2. документы, подтверждающие право на застрахованное имущество;
    3. квитанцию о госпошлине.

    Размер госпошлины зависит от стоимости иска:

    • если хищение составило менее 20 000 рублей, пошлина составит 4% суммы, но не менее 400 рублей;
    • иск, стоимостью от 20 000 до 100 000 рублей стоит 800 рублей и 3% от суммы свыше 20 000 рублей;
    • от 100 001 до 200 000 рублей – пошлина составляет 3 200 рублей и 2% от суммы свыше 100 000 рублей;
    • от 200 001 до 1 000 000 рублей – 5200 и 1% от суммы свыше 200 000 рублей;
    • если размер иска превышает 1 000 000, госпошлина равна 5 200 рублей и 0,5% от суммы свыше миллиона, но не больше 60 000 рублей.

    Что можно использовать в качестве доказательств?

    Согласно ст. 74 Уголовно- процессуального кодекса РФ, суд принимает в качестве доказательств:

    • Устные показания обвиняемого и потерпевшего. Они должны быть логичными, четкими, последовательными. При несовпадении фактов данные доказательства считаются несущественными.
    • Приложения к заявлению. Чем их больше, тем лучше. Они включают квитанции об оплате, выписки из банковских счетов, договора и расписки. Допускают применять все виды документов, связанные с делом. Специальные эксперты проверяют документы на подлинность и выдают заключение, что приветствуется судом.
    • Видео и аудиозаписи. При возможности следует записать разговоры со злоумышленником, касающиеся преступления. Допускается использование записей со скрытых видеокамер. Почтовую переписку также включают в список доказательств при необходимости.

    Если при сотрудничестве какие-то документы вызывают сомнение, следует сделать их ксерокопии, это также может послужить доказательством при разбирательстве.

    1. Заявление завышенной страховой суммы, когда она превышает реальную стоимость собственности. Это делают, чтобы получить компенсацию, превышающую цену имущества.
    2. Страхование одного объекта в нескольких СК.
    3. Перепродажа поддельных полисов фиктивными страховыми агентами.
    4. Инсценировка страхового события (угон, поджег, причинение вреда здоровью), когда страхователь является злоумышленником. Таким образом клиенты СК пытаются поправить свое финансовое положение.
    5. Страхование поврежденной или несуществующей собственности.

    Стать жертвой злоумышленников при заключении страхового договора очень просто, другое дело – доказать их вину в суде и вернуть себе законное имущество. В таких ситуациях лучше прибегнуть к помощи опытных юристов, которые разбираются в тонкостях законодательства и помогут определиться с доказательной базой.

    Источник: https://pravovoi.center/ugolovnoe-pravo/ehkonomika/prestuplenie-sobstvennost/moshennichestvo-159-uk-rf/vidy-moshen/v-sfere-strahovaniya.html

    Ссылка на основную публикацию