Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. меры ответственности

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Различные социальные программы призваны поощрить рождаемость детей. Одной из них является материнский капитал, который представляет собой достаточно большую сумму денег.

Это послужило причиной появления множества способов мошенничества с материнским капиталом.

Материнский капитал

Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей.

Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье. Предоставляется она с 2007 года всем родителям, имеющим российское гражданство.

Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс. рублей, например за компенсацию на строительство дома. В 2020 году эта норма не действует.

Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственностиПраво на получение материнского капитала имеют:

  • женщины, имеющие гражданство РФ и родившие двух или более детей;
  • мужчины, имеющие гражданство РФ и усыновившие двух или более детей;
  • отец, если мать детей лишили родительских прав или она умерла;
  • родители несовершеннолетнего ребенка или совершеннолетнего, если он обучается в высшем учебном заведении на очной форме, при отсутствии поддержки со стороны государства.

Эта материальная поддержка является целевой и предназначена для:

  • улучшения жилищных условий в виде приобретения новой недвижимости или ремонта;
  • строительства нового дома;
  • погашения ипотечного займа.

Маткапитал поможет, если банки отказываются выдавать семьям кредит на квартиру из-за недостаточного уровня доходов или нехватки средств на первичный взнос.

С помощью этих денег можно оплатить:

  • первоначальный взнос при покупке дома или квартиры в кредит;
  • долг и проценты по ипотеке;
  • единовременную покупку недвижимости, при необходимости добавив собственные деньги.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственностиДенежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление. Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно:

  • на услуги детского сада или других учреждений;
  • на образовательные услуги;
  • проживание во время обучения.

Размер капитала каждый год индексируется, его величина с 2007 года увеличилась с 250 тыс. рублей до 453 тыс. рублей.

Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества.

Схемы мошенничества

Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей.

Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:

  • оформляет на себя чужого ребенка;
  • предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
  • скрывает, что был лишен родительских прав.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

К самым распространенным можно отнести:

  • ипотека;
  • получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
  • обналичивание средств;
  • должностные преступления.

Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ. Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.

Всевозможные схемы получения денег с капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции государстве и отсутствие проверок данного рода сделок.

Только в 2007 году было разоблачено более десятка мошенников, пытавшихся незаконно реализовать различными способами данную социальную поддержку. Итак, рассмотрим их подробнее.

Ипотека

Мошеннические действия с ипотекой, которую дают под материнский капитал считаются одними из самых распространенных способов обналички денежных средств.

Наиболее часто использующиеся схемы реализации:

    Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

  1. Договор с сотрудником банка, выдающего ипотечный кредит. Необходимым условием является близкое знакомство с сотрудником, у которого есть возможность осуществить вывод и обналичивание денег. Также он должен составить фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. В ПФР передается необходимый пакет документов, и денежная сумма перечисляется на банковский счет. Проверка наличия ипотечной недвижимости не осуществляется. Также мала вероятность раскрытия преступной схемы.
  2. Составление фиктивного договора на приобретение жилья с подставным лицом. Приобретение жилья зачастую осуществляется по фиктивному договору за реальную стоимость. Банк-кредитор одобряет ипотеку, продавец получает на свой счет необходимую сумму, средства обналичиваются, ипотечная задолженность погашается, капитал передается родителям с вычетом оговоренных процентов.

Кроме уголовной ответственности сделка с ипотекой абсолютно не выгодна для женщины. Кроме оплаты услуг банка, риелтора и других платежей, ей на руки в лучшем случае попадет только половина всей суммы.

Возможны варианты, что ей вообще ничего не выплатят или останется ипотека, оформленная на нее.

Получение лицами, не имеющими прав на капитал

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Предоставив фальшивый документ в ЗАГС, можно получить настоящее свидетельство о рождении. Мошенники подают фальшивые бумаги в пенсионный фонд первыми и легально получают сертификат.

Но даже если все прошло для мошенников удачно и подделку приняли в государственных учреждениях, в дальнейшем аферу все равно можно легко раскрыть, и понести соответствующее наказание. В случае мошенничества ответственность понесет владелец сертификата и его сообщники.

Если гражданин обладает сведениями относительно таких махинаций, он может:

  • написать заявление в полицию и указать известную ему информацию по делу;
  • обратиться в суд, чтобы сделку признали недействительной.

Рассматривая заявление на получение материнского капитала, территориальные отделения вправе отправлять запросы в любые учреждения. Эти запросы органы обязаны рассматривать до 14 дней.

После признания сделки фиктивной, материалы передаются правоохранительным структурам для дальнейшего разбирательства.

Обналичивание средств

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем. При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.

Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:

  • сбор большого количества документов;
  • сложность процедуры оформления;
  • длительность процесса реализации денежных средств.

Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!

Присутствие подставных лиц делает сделку небезопасной, так как деньги могут совсем не вернуться к владельцам.

Обналичку денег можно осуществить таким образом:

  • приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
  • фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.

Покупка дома

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

По документам строение может находиться в удовлетворительном состоянии, хотя дом может быть фиктивным и даже уничтоженным пожаром.

Затем из рыночной стоимости вычитается реальная цена жилья, и маткапитал передается родителям.

Данный способ может быть опасен тем, что проводится подставными лицами. Деньги поступают к ним на счет безналичным путем, после чего мошенники просто исчезают.

Обманутые граждане обычно избегают обращаться в полицию, так как их самих могут привлечь за мошеннические действия.

Фиктивные сделки и мошенничество при покупке дома с материнским капиталом являются нарушением закона, за которое установлено уголовное наказание.

Далеко не все банки-кредиторы согласны работать с материнским капиталом из-за экономической нестабильности. Выдать кредит под сертификат или оплатить ипотеку на квартиру согласны только несколько десятков организаций.

ПФР также не всегда идет навстречу молодым родителям, особенно на реконструкцию или строительство дома.

Операция с покупкой жилья считается правомерной, если постройке присвоен статус полноценного жилого строения, а сам дом:

  • не ветхий или аварийный;
  • пригоден для постоянного проживания (наделен всеми удобствами и коммуникациями);
  • имеет индивидуальный адрес;
  • имеет документы жилой постройки;
  • в нем можно зарегистрироваться.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственностиВ ПФР рассматриваются основные требования к жилью, которое родители хотят купить под материнский капитал:

  • дом должен иметь статус жилищного строительства;
  • расположен на территории РФ;
  • наличие водопровода, канализации, системы отопления и электроснабжения;
  • изношенность не больше 50%.

Законом запрещена покупка дома в аварийном состоянии на семейный капитал. Также необходимым условием для получения разрешения на покупку является земельный участок, где расположено жилое строение. Земля должна быть куплена или взята в аренду.

Покупка квартиры у родственников

Самым безопасным способом является мошенничество при покупке квартиры с материнским капиталом с привлечением собственных родственников. При этом сам договор оформляется, как положено, но прежний хозяин продолжает жить в своей квартире.

Пенсионный фонд перечисляет деньги на счет фиктивного продавца, который их обналичивает и передает лицу, оформившему материнский капитал. Такие схемы в большинстве случаев правоохранительными органами не раскрываются.

Закон не запрещает покупать квартиры у родственников, но под запретом находятся мнимые сделки.

Их можно определить по признакам:

  • продавец не выписался из своего жилья;
  • сторонами сделки являются супруги;
  • покупатель оформил недвижимость в совместную собственность всех членов семьи, включая продавца.

Должностные преступления

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Такие аферы возможны, потому что сертификат маткапитала представляет депозитарную расписку, а при наличии определенных знакомств можно легко обналичить деньги через должностных лиц. Но для этого сразу нескольких должностных лиц должны быть коррумпированы.

Самой часто используемой схемой является оформление материнского капитала для строительства дома. ПФР обычно уже имеет заключенные соглашения со строительными компаниями, и деньги перечисляются на их счет.

Далее формируются поддельные кассовые и товарные квитанции на приобретение материалов и выполнение строительных работ. Средства обналичивают затем различными способами.

Даже если взятка передавалась через посредника, получатель сертификата также будет нести наказание, а оно за это преступление предусмотрено довольно серьезное, так как здесь просматривается предварительный сговор и умысел.

Наказание

Из-за частых случаев махинаций с данной социальной поддержкой, Совет Федераций одобрил постановление, позволяющее отделениям пенсионного фонда осуществлять контроль за использованием сертификата.

Материнский капитал предоставляют на основании ФЗ № 256 от 2009 года. Приговор за мошенничество выносится в соответствии со статьей 159 УК РФ.

Согласно федеральному закону №256, не допускается:

  • предоставление поддельных документов;
  • указание ложных сведений в ПФР;
  • сокрытие информации, исключающей получение сертификата от Пенсионного фонда;
  • привлечение посредников для обналички государственных средств;
  • заключение сделки купли жилья, не пригодного для проживания;
  • завышение стоимости недвижимости.
Читайте также:  Воровство в армии: куда обращаться для привлечения к ответственности и от чего зависит мера наказания?

Владельцы документов на данный вид социальной поддержки должны быть максимально осторожны. Нельзя ни в коем случае обращаться к лицам, которые обещают обналичить семейный капитал за вознаграждение.

Мошенники требуют предоставить им для этого ряд документов, а затем обманывают родителей, а уголовная ответственность тогда наступит для всех, включая собственников сертификата.

Согласно судебной практике, почти все приговоры по этому делу выносятся в виде лишения свободы, только 10% судебных производств заканчиваются принудительными работами или назначением штрафа.

Штраф грозит лицу, если он предоставил ложную информацию, и это самое легкое наказание из всех возможных. Полученные средства от государства придется полностью вернуть обратно, без возможности получить материнский капитал снова.

После судебного производства вся сумма выплаченного пособия взыскивается с семьи и должна быть возвращена в отделение ПФР, которое выдало сертификат.Такое наказание суд выносит редко, всего в 10% случаев.

В случае подкупа должностного лица, ему грозит ответственность по ст. 291 УК РФ. Самое же суровое наказание ждет тех, кто убеждает людей незаконно распорядиться материнским капиталом.

Если к незаконной реализации семейного капитала были привлечены посторонние лица, размер штрафа будет составлять 100-500 тыс. рублей.

В основном суд назначает принудительные работы или тюремное заключение до 5 лет. Самым суровым наказанием может быть срок 10 лет или штраф в размере 1 млн. рублей.

Наказанием за мошенничество с материнским капиталом служат вполне реальные тюремные сроки. Именно поэтому не стоит прибегать к нелегальным способам получения материнского капитала.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Мошенничество с материнским капиталом, ст. 159.2 УК РФ: судебная практика, наказание и ответственность за обналичивание в 2020 году

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает.

Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом. Возможен обман самих получателей средств иными лицами.

Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

  • покупку или строительство жилья;
  • учебу детей;
  • пенсию матери;
  • реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Обналичивание средств

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица.

В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке.

В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала.

При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен. Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением.

Ипотека и жилищные займы

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций.

При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала.

Документы предоставляются в Пенсионный фонд.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения. Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью,  либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы  отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Схемы с участием должностных лиц

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Наказание за обналичивание сертификата

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала. Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами.

Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату.

Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц.

Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание. УК РФ предусматривает следующие его виды:

  1. Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
  2. Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.
  3. Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы. Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

Меры предотвращения

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги.

В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты.

Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Судебная практика

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

  1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
  2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.
Читайте также:  Приказ об увольнении за прогул без уважительной причины: требования к содержанию и образец заполнения

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

  1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка  Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне.

Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей.

Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Источник: https://FamAdviser.ru/semejstvo/matkapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom.html

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

  • Строительство и приобретение жилья.
  • Ремонт существующего жилья.
  • Образование детей.
  • Пенсионные накопления матери.
  • Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

  • Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
  • Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
  • Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Незаконные операции с материнским капиталом

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:

  • Покупку жилья.
  • Обучение детей.
  • Реабилитацию инвалидов.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.

Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:

  • Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
  • Подготовка и предоставление документов в ПФР.
  • Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
  • Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.

Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Чаще всего для мошенничества используется предлог покупки жилья. Это объясняется просто – 90% семей именно на это тратят материнский капитал. Провокаторами обмана в данном случае чаще всего являются:

  • Родственники.
  • Риэлторы.
  • Работники банка.
  • Страховщики.
  • Сотрудники пенсионного фонда.
  • Продавцы недвижимости.

Но и сами родители, получившие государственную субсидию, также нередко являются организаторами мошенничества с этими деньгами. Обычно обман заключается в:

  • Различной цене недвижимости по факту и по документам.
  • Мнимой покупке жилья.
  • Махинациях с ипотекой.

В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.

Помимо этого у семьи оказывается в собственности дом, на который нужно платить имущественный налог, но в котором нельзя жить и невозможно продать.

Ещё больший риск касается самого договора продажи. Ведь в нём указана большая сумма, и продавец дома может потребовать её выплаты. Более того, он сможет даже выиграть суд на основании такого договора.

Риэлторы предлагают и другие фиктивные сделки с целью обналичить материнский капитал:

  • Фиктивная покупка дома, собственность на который у семьи не возникает.
  • Приобретение жилья низкого качества, ради обналичивания субсидии.
  • Получение денег наличными путём их мнимого вложения в кооператив или долевое строительство.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

При этом процент риэлторов может достигать 50% от суммы материнского капитала, а в некоторых случаях они обманными действиями забирают всю сумму. Родители, согласившиеся на такую афёру, не могут никуда пожаловаться, поскольку их действия также подпадают под уголовное наказание.

Ещё один вариант махинаций – приобретение жилья у родственников и друзей. В этом случае:

  • Меньше шансов быть обманутыми.
  • Продавец не сможет полностью распоряжаться этой собственностью, без учёта интересов семьи, так как совладельцами будут несовершеннолетние дети. А это требует участия органов опеки в любой сделке.
  • Продавец не сможет доказать мошенничество в суде.

Однако, в то же время:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

  • Телефон в Москве и Московской области: +7 (499) 653-79-33
  • Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области: +7 (812) 332-54-12
  • Бесплатная горячая линия по всей России: 88006003901
  • Найти родственника, готового пойти на такой риск, весьма непросто.
  • Сделку аннулируют, если не произвести необходимого переоформления прав собственности. Отказ от этого свидетельствует о мошенничестве и участников сговора могут наказать.

Самая затратная и опасная схема – получение материнского капитала в виде наличных денег с помощью ипотечного кредита. Обычно в этих схемах участвуют работники банков и иные лица, связанные с кредитными организациями.

В такой схеме задействован мнимый покупатель, у которого уже есть недвижимость в собственности. На него оформляют ипотечный кредит, под который и получают материнский капитал из Пенсионного фонда России. Далее деньги обналичивают и делят в соответствии с договорённостью.

Проблемы с такой схемой:

  • В большом количестве участников, каждый из которых возьмёт свой процент.
  • При успешной махинации семье нужно будет оплачивать проценты за ипотечный кредит.
  • Если конкретный кредит не предполагает досрочное погашение, то к плательщику могут быть применены ещё и штрафные санкции.

Наихудший случай касается ситуации, когда всю сумму забирают мошенники, а семье остаются только долги по кредиту.

Незаконные операции с материнским капиталом: сговор с поставщиками услуг

Данный вид мошенничества связан с мнимой оплатой обучения или реабилитации детей. Родители договариваются с лицами, оказывающими такие услуги. При этом:

  • Оформляются все необходимые документы.
  • Услуги не оказываются или оказываются частично.
  • Участники схемы делят деньги между собой.

Учитывая, что обналичить деньги можно только после перевода их лицу, оказывающему услуги, за которые эти деньги якобы платятся, то у него появляется возможность скрыться со всей суммой. Доказать наличие сговора будет очень сложно.

Для борьбы с такими махинациями в 2015 году был принят ФЗ №54, который запретил работать с материнским капиталом микрофинансовым организациям. Но полностью это проблему не решило.

Виды наказания за мошенничество

Наказание участника мошенничества с материнским капиталом зависит от:

  • Квалификации преступления.
  • Суммы ущерба.
  • Наличия сговора.
  • Наличия умысла нарушения закона.

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Для владельцев сертификата на получение материнского капитала наказание назначается чаще всего по статье 152 УК РФ. Преступление квалифицируется как мошенничество с целью хищения государственных средств в виде субсидий и пособий. Наказанием могут стать:

  • Штраф.
  • Обязательные, принудительные и исправительные работы.
  • Лишение свободы.

В среднем, назначают штраф около 120 тысяч рублей или принудительные работы до 5 лет. Но если доказан преступный умысел, то лишения свободы избежать не удастся.

Нормы УК предполагают отягчающие обстоятельства:

  • Использование служебного положения.
  • Организация преступной группы.
  • Особо крупный ущерб.

В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом показывает, что крайне редко наказывают третьих лиц, участвовавших в данных махинациях. В частности, риэлторы, которые обычно и являются организаторами всей схемы, представляют себя в качестве потерпевших и доказывают это соответствующими документами.

Владельцы сертификата обязаны знать нормы ФЗ №256. Поэтому за любые мошеннические действия с материнским капиталом они получают тюремные сроки или ограничение свободы. Штрафом удаётся отделаться лишь 10% нарушителей.

Читайте также:  Разглашение персональных данных третьим лицам без согласия субъекта: понятие и ответственность за нарушение закона по статье 137 ук рф

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

  • Незаконно получить право на эту субсидию.
  • Подделывать документы, связанные с ней.
  • Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:

  • Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
  • Поддельным документам.
  • Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
  • Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.

Куда обращаться, узнав о нарушениях

Сообщить о нарушениях закона можно в полицию или прокуратуру. Также можно сообщить и в ПФР, так как именно эта организация следит за законностью использования материнского капитала.

Источник: https://ruadvocate.ru/vidy-prestuplenij/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-sudebnaya-praktika/

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей.

В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий.

Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата.

Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность.

Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в «несознанку» не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда.

МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел.

 Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Источник: https://creditnyi.ru/materinskiy-kapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-173/

Что грозит за обналичку материнского капитала?

Мошенничество с материнским капиталом: ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Какая ответственность наступает, если неправомерно использовать средства материнского капитала? Как рассматриваются подобные дела в суде?

Незаконные схемы обналичивания маткапитала

Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели.

Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст. 159.

2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015).

Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками.

Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см. Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12).

Недавно мы рассказывали о случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома.

Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы. Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала.

Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.

Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п. 86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г. N 25.

Какое наказание предусмотрено?

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.

2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств.

В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей. 

Источник: https://www.klerk.ru/buh/articles/466876/

Ссылка на основную публикацию